Cinayət gəlirlərinin leqallaşdırılmasına qarşı mübarizə
Cinayət gəlirlərinin leqallaşdırılması cinayət yolu ilə əldə edilmiş pul vəsaitlərinə qanuni görünüş vermək üçün həyata keçirilən tədbirlər kompleksidir. Cinayətkar elementlər kapitalın həqiqi mənşəyini gizlətmək, onun formasını dəyişmək və ya daha az nəzarətli yurisdiksiyalara köçürmək istəyirlər. Pinco Casino pul yuyulmasının qarşısının alınması prinsiplərinə ciddi şəkildə əməl edir və qüvvədə olan qanunvericiliyə tam uyğunluq təmin edir.
Pul yuyulmasına qarşı mübarizə sistemi maliyyə təşkilatları və nəzarət altında olan subyektləri şübhəli əməliyyatları aşkar etmək, qarşısını almaq və onlar haqqında məlumat vermək üçün məcbur edən hüquqi və təşkilati mexanizmləri əhatə edir. Bu tədbirlər cinayət kapitalının qanuni iqtisadiyyata nüfuzuna maneələr yaratmağa yönəlmişdir.
Normativ tələblər
Qüvvədə olan qanunvericilik şübhəli əməliyyatların müəyyən edilməsi üçün aydın kriteriyalar müəyyən edir. Oyun platformalarının əməkdaşları aşağıdakı hallarda səlahiyyətli orqanları məlumatlandırmağa borcludurlar: vəsaitlərin qeyri-qanuni mənşəyi haqqında etibarlı məlumatların olması, əməliyyatların xarakteri ilə bağlı əsaslı şübhələrin yaranması, müştərinin cinayət fəaliyyəti və ya ekstremizmin maliyyələşdirilməsi ilə əlaqəsi əlamətlərinin aşkar edilməsi.
Tənzimləyici müştərilərlə işgüzar münasibətlərin qurulmasından əvvəl risk qiymətləndirməsinin aparılmasının sənədli təsdiqlənməsini tələb edir. Tətbiq edilən nəzarət tədbirlərinin aşkar edilmiş risklərin səviyyəsinə uyğunluğunu nümayiş etdirmək və müvafiq sənədləşmə ilə əməliyyatların davamlı monitorinqini təmin etmək lazımdır.
Lisenziya öhdəlikləri
Operator Kürasao hökumətinin lisenziyası əsasında fəaliyyət göstərərək, bütün sahələrdə tələblərin yerinə yetirilməsini təmin edir. Bu icazə rəsmi xidmət kanalları vasitəsilə beynəlxalq bazarda xidmətlərin təqdim edilməsi imkanını verir.
Daxili təhlükəsizlik siyasəti
Pul yuyulmasına qarşı mübarizənin korporativ siyasəti aşağıdakı prinsiplər üzərində qurulmuşdur: fəaliyyətin spesifikasına və qanunvericilik tələblərinə uyğunlaşdırılmış daxili nəzarət sisteminin yaradılması; iqtisadi cəhətdən əsaslandırılmış reaksiya metodlarının tətbiqi ilə illik risk qiymətləndirməsinin aparılması; siyasətin icrasına görə məsuliyyətin personalın bütün səviyyələri arasında bölünməsi.
Sistem qəbul edilmiş tədbirlərin effektivliyinin mütəmadi olaraq yenidən nəzərdən keçirilməsini, araşdırıcı orqanların tələblərinə uyğun olaraq əməliyyatlar üzrə sənədləşmənin aparılmasını, əməkdaşların ixtisaslaşdırılmış təliminin təşkil edilməsini və pul yuyulmasına qarşı mübarizəyə cavabdeh olan bölmələrin lazımi resurslarla təmin edilməsini əhatə edir.
Risk idarəetmə sistemi
Şirkət cinayət gəlirlərinin leqallaşdırılması risklərinin qiymətləndirilməsi və idarə edilməsinə kompleks yanaşma tətbiq edir: fəaliyyətin xüsusiyyətlərini nəzərə alaraq potensial təhlükələri identifikasiya edir, aşkar edilmiş risklərin minimuma endirilməsi üçün məqsədyönlü prosedurlar hazırlayır, nəzarət tədbirlərinin effektivliyini davamlı monitorinq edir, qəbul edilən qərarların hamısını müvafiq əsaslandırma ilə sənədləşdirir.
Risk idarəetmə siyasəti rəhbərliyin tam dəstəyini alır və xarici mühitin dəyişiklikləri və normativ tələblərə uyğun olaraq mütəmadi olaraq yenilənir. Əsas diqqət maksimum qorunma səviyyəsinin təmin edilməsi üçün ən kritik aspektlərə yönəldilmişdir.
Şübhəli fəaliyyətin aşkar edilməsi
Şübhəli əməliyyatların aşkar edilməsi və onlara reaksiya sistemi istifadəçilərin çoxsəviyyəli təsdiq edilməsini əhatə edir: şəxsiyyəti təsdiq edən sənədlərin yoxlanılması, yaşayış yeri haqqında sənədlərin təhlili, bank çıxarışlarının araşdırılması, məlumatların təsdiqlənməsinin əlavə metodlarının tətbiqi.
Qeyri-standart depozit yatırma sxemləri olan müştərilərə xüsusi nəzarət müəyyən edilir. Şübhəli fəaliyyətin göstəriciləri aşkar edildikdə ixtisaslaşdırılmış bölmələrin cəlb edilməsi ilə dərinləşdirilmiş yoxlamalar aparılır.
Şübhəli əməliyyatlar haqqında məlumatlandırma
Bütün personal cinayət gəlirlərinin leqallaşdırılması və ya ekstremizmin maliyyələşdirilməsi ilə bağlı istənilən şübhələr haqqında məlumat vermək öhdəliyini daşıyır. Məlumatların səlahiyyətsiz olaraq yayılması və ya gizlədilməsi hüquqi məsuliyyət daşıyır. Şübhəli əməliyyatlar haqqında məlumatın ötürülməsi müəyyən edilmiş rabitə kanalları vasitəsilə konfidensial qaydada həyata keçirilir.
Əməliyyat prosedurları
Platforma anormal nümunələrin aşkar edilməsi üçün tranzaksiyaların və oyunçuların davranışının daimi monitorinqini həyata keçirir. Vəsaitlərin çıxarılması üzrə ərizələrin təsdiqlənməsindən əvvəl vəsaitlərin mənşəyinin qanuniliyinin təsdiqlənməsi və əməliyyatların müştərinin adi fəaliyyətinə uyğunluğu üçün depozitlərin tarixi təhlil edilir.
Vəsaitlərin çıxarılması prosedurları
Vəsaitlərin çıxarılması üzrə əməliyyatların yerinə yetirilməsindən əvvəl müştərinin hərəkətlərinin onun adi oyun nümunələrinə və tranzaksiya davranışına uyğunluğunun təsdiqlənməsi aparılır. Vəsaitlərin qaytarılması yalnız depozit üçün istifadə edilmiş ödəniş aləti vasitəsilə həyata keçirilir ki, bu da platformanın vəsaitlərin tranziti üçün istifadə edilməsi imkanını istisna edir.
Uyğunluğun monitorinqi
Təşkilat pul yuyulmasına qarşı qanunvericiliyin tələblərinə ciddi şəkildə əməl edərək, aktiv monitorinq və aşkar edilmiş şübhələrə dərhal reaksiya verilməsini təmin edir. Sistem şübhəli fəaliyyət göstəricilərinin nəzərdən qaçırılması imkanını istisna edir ki, bu da qanunvericilik tələblərinin yerinə yetirilməsini təmin edir və biznesi potensial təhlükələrdən qoruyur.
Sənədləşmə və nəzarət
Normativ öhdəliklərin yerinə yetirilməsi çərçivəsində təşkilat maliyyə araşdırmalarına kömək üçün audit jurnalının aparılmasını təmin edir. Uçot sistemi aşağıdakıları əhatə edir: məsul əməkdaşlar tərəfindən tələblərin yerinə yetirilməsinin sənədləşdirilməsi və nəzarəti, pul yuyulmasına qarşı mübarizə funksiyalarının ixtisaslaşdırılmış bölmələr arasında bölünməsi, əsaslandırmaların göstərilməsi ilə tədbirlərin götürülməməsi hallarının uçotu.
Sistem həmçinin müştərilərin identifikasiya prosedurlarının qeydiyyatını, bütün əhəmiyyətli işgüzar münasibətlərin və əməliyyatların uçotunu, personalın təlim proqramlarının sənədləşdirilməsini, səlahiyyətli orqanlara ötürülmək üçün şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatların hazırlanmasını, pul yuyulmasına qarşı mübarizə məsələləri üzrə hüquq-mühafizə strukturları ilə qarşılıqlı əlaqənin təmin edilməsini əhatə edir.
Pozuntulara görə məsuliyyət
Personal pul yuyulmasına qarşı qanunvericiliyin pozulmasının hüquqi nəticələri haqqında məlumatlandırılır: şübhəli fəaliyyət haqqında məlumat verməmək cinayət gəlirləri və antiterror qanunvericiliyi üzrə məsuliyyət daşıyır; şübhəli məlumatların vaxtında açıqlanması öhdəliklərini yerinə yetirməyən əməkdaşlara cinai məsuliyyət tətbiq edilir.
Pozuntulara pul yuyulması və ya terrorizmin maliyyələşdirilməsi üzrə araşdırmaların aparılması faktının açıqlanması, həmçinin araşdırma sənədlərinin saxtalaşdırılması, gizlədilməsi və ya onlarla düzgün olmayan davranış halları da daxildir. Personal bu pozuntuların ciddiliyindən və mümkün cinai nəticələrdən xəbərdar edilmişdir.
Fırıldaqçılığın qarşısının alınması və məlumatın qorunması
Korporativ siyasət hər hansı fırıldaqçılıq hərəkətlərini qəti şəkildə qadağan edir, onların aşkar edilməsi halında müştərinin hesabı dərhal bloklanır. Ödəniş məlumatlarının qorunması üçün Payment IQ xidmətindən istifadə edilir ki, bu da konfidensial məlumatın şifrələnməsini və təhlükəsiz saxlanılmasını personalın həssas məlumatlara girişi olmadan təmin edir.
Şirkət autentifikasiya sistemləri, parol idarəetmə siyasətləri, zərərli proqram təminatından qorunma, müdaxilə qarşısını alma sistemləri və effektiv şəbəkə təhlükəsizliyi idarəetməsini əhatə edən kompleks informasiya təhlükəsizliyi tədbirləri həyata keçirir.
Daxili uçot və hesabat
Təşkilat “Müştərini tanı” prinsiplərinə əməl edir, ətraflı daxili uçot aparır və bütün əməliyyatların qüvvədə olan qanunvericiliyə uyğunluğunu təmin edir. Tranzaksiyalar, müştərilərin hərəkətləri, araşdırma qeydləri və şübhəli fəaliyyət haqqında hesabatlar barədə məlumatlar hesabın fəaliyyətinin dayandırılmasından və ya araşdırmanın başa çatmasından sonra altı il ərzində saxlanılır.
Müştərilərin identifikasiya prosedurları
İstifadəçi razılaşmasını qəbul edərək, müştəri təşkilat və ya üçüncü tərəflər, o cümlədən tənzimləyici orqanlar tərəfindən tələb oluna bilən şəxsiyyət və əlaqə məlumatlarının təsdiqlənməsi üçün bütün lazımi yoxlamaların aparılmasına razılıq verir. Təsdiqləmə dövrü ərzində vəsaitlərin çıxarılmasına giriş məhdudlaşdırıla bilər.
Qeyri-dəqiq və ya natamam məlumatların verilməsi hesabın dərhal bloklanmasına və xidmətlərin göstərilməsinin dayandırılmasına səbəb ola bilər. Müştərinin yetkinlik yaşının təsdiqlənməsi mümkün olmadığı halda hesab müvəqqəti dondurulur. Əməliyyatlar həyata keçirmiş yetkinlik yaşına çatmamış şəxslərə platformadan istifadə qadağan edilir, bütün tranzaksiyalar ləğv edilir və uduşlar müsadirə edilir.
Müştərilər sistemdə məlumatların aktuallığının saxlanılması üçün şəxsi məlumatların bütün dəyişiklikləri haqqında dəstək xidmətini dərhal məlumatlandırmağa borcludurlar.