Қылмыстық кірістерді заңдастыруға қарсы күрес
Қылмыстық кірістерді заңдастыру дегеніміз — қылмыс жасау нәтижесінде алынған ақша қаражатына заңды түр беру бойынша қимылдардың кешені. Қылмыстық элементтер капиталдың шын тегін жасыру, оның пішінін өзгерту немесе аз қатаң бақылау жүргізілетін юрисдикцияларға ауыстыру ұмтылады. Пинко казиносы ақша жылыстауды болдырмау принциптеріне қатаң ұстанады және қолданыстағы заңнамаға толық сәйкестікті қамтамасыз етеді.
Ақша жылыстауға қарсы күрес жүйесі қаржылық ұйымдар мен бақылауға жататын субъектілерді күдікті операцияларды анықтауға, болдырмауға және олар туралы хабарлауға міндеттейтін құқықтық және ұйымдастырушылық механизмдерді қамтиды. Бұл шаралар қылмыстық капиталдың заңды экономикаға енуіне кедергілер жасауға бағытталған.
Нормативтік талаптар
Қолданыстағы заңнама күдікті операцияларды анықтау үшін нақты критерийлерді белгілейді. Ойын платформаларының қызметкерлері келесі жағдайларда уәкілетті органдарды хабардар етуге міндетті: қаражаттың заңсыз шығу тегі туралы сенімді мәліметтер болған кезде, операциялардың сипаты туралы негізделген күдіктер туындаған кезде, клиенттің қылмыстық қызметпен немесе экстремизмді қаржыландырумен байланысы белгілері анықталған кезде.
Реттеуші орган клиенттермен іскерлік қарым-қатынас орнатар алдында тәуекел бағалауды жүргізгенін құжатты түрде растауды талап етеді. Қолданылатын бақылау шараларының анықталған тәуекелдер деңгейіне сәйкестігін көрсету және тиісті құжат айналымымен операцияларды үздіксіз мониторингілеуді қамтамасыз ету қажет.
Лицензиялық міндеттемелер
Оператор Кюрасао үкіметінің лицензиясы негізінде әрекет ете отырып, қызметтің барлық салаларында талаптардың орындалуын қамтамасыз етеді. Бұл рұқсат ресми қызмет көрсету арналары арқылы халықаралық нарықта қызметтер ұсыну мүмкіндігін береді.
Ішкі қауіпсіздік саясаты
Ақша жылыстауға қарсы күрестің корпоративтік саясаты келесі принциптерге негізделеді: қызмет ерекшелігі мен заңнама талаптарына бейімделген ішкі бақылау жүйесін құру; экономикалық негізделген жауап беру әдістерін қолданумен жылдық тәуекел бағалауын жүргізу; саясатты орындау жауапкершілігін персоналдың барлық деңгейлері арасында бөлу.
Жүйе қабылданған шаралардың тиімділігін тұрақты қайта қарау, тергеу органдарының талаптарына сәйкес операциялар бойынша құжаттаманы жүргізу, қызметкерлердің мамандандырылған оқытуын ұйымдастыру және ақша жылыстауға қарсы күреске жауапты бөлімшелерді қажетті ресурстармен қамтамасыз етуді қамтиды.
Тәуекелдерді басқару жүйесі
Компания қылмыстық кірістерді заңдастыру тәуекелдерін бағалау мен басқаруға кешенді көзқарас қолданады: қызмет ерекшеліктерін ескере отырып ықтимал қауіптерді анықтайды, анықталған тәуекелдерді минимумға дейін азайтуға бағытталған мақсатты процедураларды әзірлейді, бақылау іс-шараларының тиімділігін үздіксіз мониторингілейді, барлық қабылданатын шешімдерді тиісті негіздемемен құжаттайды.
Тәуекелдерді басқару саясаты басшылықтың толық қолдауын алады және сыртқы орта өзгерістері мен нормативтік талаптарға сәйкес тұрақты жаңартылады. Негізгі назар максималды қорғау деңгейін қамтамасыз ету үшін ең маңызды аспектілерге шоғырландырылады.
Күдікті белсенділікті анықтау
Күдікті операцияларды анықтау және оларға жауап беру жүйесі пайдаланушыларды көп деңгейлі тексеруді қамтиды: жеке басын куәландыратын құжаттарды тексеру, тұрғылықты жері туралы құжаттарды талдау, банк үзінділерін зерттеу, деректерді растаудың қосымша әдістерін қолдану.
Депозиттерді енгізудің стандартты емес схемалары бар клиенттерге арнайы бақылау орнатылады. Күдікті белсенділік көрсеткіштері анықталған кезде мамандандырылған бөлімшелерді тарта отырып терең тексерулер жүргізіледі.
Күдікті операциялар туралы хабарлау
Барлық персонал қылмыстық кірістерді заңдастыру немесе экстремизмді қаржыландырумен байланысты кез келген күдіктер туралы хабарлау міндетін өз мойнына алады. Мәліметтерді рұқсатсыз тарату немесе жасыру құқықтық жауапкершілікке әкеледі. Күдікті операциялар туралы ақпарат беру белгіленген байланыс арналары арқылы құпия тәртіппен жүзеге асырылады.
Операциялық процедуралар
Платформа аномалды үлгілерді анықтау үшін транзакциялар мен ойыншылардың мінез-құлқын тұрақты мониторингілейді. Қаражатты шығару бойынша өтініштерді мақұлдау алдында қаражаттың шығу тегінің заңдылығын растау және операциялардың клиенттің әдеттегі белсенділігіне сәйкестігі үшін депозиттер тарихы талданады.
Қаражатты шығару процедуралары
Қаражатты шығару операцияларын орындау алдында клиент әрекеттерінің оның әдеттегі ойын үлгілері мен транзакциялық мінез-құлқына сәйкестігі тексеріледі. Қаражатты қайтару тек депозит үшін пайдаланылған төлем құралы арқылы жүзеге асырылады, бұл платформаны қаражат транзиті үшін пайдалану мүмкіндігін болдырмайды.
Сәйкестік мониторингі
Ұйым ақша жылыстауға қарсы заңнама талаптарын қатаң сақтайды, белсенді мониторинг пен анықталған күдіктерге дереу жауап беруді қолдайды. Жүйе күдікті белсенділік көрсеткіштерін елемеу мүмкіндігін болдырмайды, бұл заңнама талаптарының орындалуын кепілдендіреді және бизнесті ықтимал қауіптерден қорғайды.
Құжат айналымы және бақылау
Нормативтік міндеттемелерді орындау аясында ұйым қаржылық тергеулерге жәрдемдесу үшін аудиторлық журнал жүргізуді қамтамасыз етеді. Есеп жүйесі келесілерді қамтиды: жауапты қызметкерлердің талаптарды орындауын құжаттау және бақылау, ақша жылыстауға қарсы күрес функцияларын мамандандырылған бөлімшелер арасында бөлу, негіздемелерді көрсете отырып шаралар қолданылмаған жағдайларды есепке алу.
Жүйе сондай-ақ клиенттерді сәйкестендіру процедураларын тіркеу, барлық маңызды іскерлік қарым-қатынастар мен операцияларды есепке алу, персоналды оқыту бағдарламаларын құжаттау, уәкілетті органдарға беру үшін күдікті белсенділік туралы есептер дайындау, ақша жылыстауға қарсы күрес мәселелері бойынша құқық қорғау құрылымдарымен өзара іс-қимылды қамтамасыз етуді қамтиды.
Бұзушылықтар үшін жауапкершілік
Персонал ақша жылыстауға қарсы заңнаманы бұзудың құқықтық салдары туралы хабардар етіледі: күдікті белсенділік туралы хабарламау қылмыстық кірістер мен антитеррористік заңнама бойынша жауапкершілікке әкеледі; күдікті ақпаратты уақтылы ашу міндеттемелерін орындамаған қызметкерлерге қылмыстық жауапкершілік қолданылады.
Бұзушылықтар сондай-ақ ақша жылыстау немесе терроризмді қаржыландыру бойынша тергеулер жүргізілуі фактын ашуды, сондай-ақ тергеу құжаттарын жалғандау, жасыру немесе олармен дұрыс емес қарау-көруге байланысты әрекеттерді қамтиды. Персонал осы бұзушылықтардың ауырлығы мен ықтимал қылмыстық салдарлары туралы хабардар.
Алаяқтықты болдырмау және ақпаратты қорғау
Корпоративтік саясат кез келген алаяқтық әрекеттерін қатаң тыйым салады, олар анықталған кезде клиенттің есептік жазбасы дереу бұғатталады. Төлем деректерін қорғау үшін Payment IQ қызметі пайдаланылады, бұл персоналдың сезімтал деректерге қол жетімділігі болмай, құпия ақпаратты шифрлау мен қауіпсіз сақтауды қамтамасыз етеді.
Компания аутентификация жүйелері, парольдерді басқару саясаттары, зиянды бағдарламалық жасақтамадан қорғау, кіру болдырмау жүйелері және тиімді желілік қауіпсіздікті басқаруды қамтитын кешенді ақпараттық қауіпсіздік шараларын енгізеді.
Ішкі есеп және есеп беру
Ұйым “Өз клиентіңді біл” принциптеріне сүйенеді, егжей-тегжейлі ішкі есеп жүргізеді және барлық операциялардың қолданыстағы заңнамаға сәйкестігін қамтамасыз етеді. Транзакциялар, клиенттердің әрекеттері, тергеу жазбалары және күдікті белсенділік туралы есептер туралы деректер есептік жазба белсенділігі тоқтағаннан немесе тергеу аяқталғаннан кейін алты жыл бойы сақталады.
Клиенттерді сәйкестендіру процедуралары
Пайдаланушы келісімін қабылдай отырып, клиент ұйым немесе үшінші тараптар, соның ішінде реттеуші органдар талап етуі мүмкін жеке басын және байланыс деректерін растау үшін барлық қажетті тексерулер жүргізуге келіседі. Тексеру кезеңінде қаражатты шығаруға қол жетімділік шектелуі мүмкін.
Дәл емес немесе толық емес ақпарат беру есептік жазбаны дереу бұғаттауға және қызметтер ұсынуды тоқтатуға әкелуі мүмкін. Клиенттің кәмелеттік жасын растау мүмкін болмаған жағдайда есептік жазба уақытша мұздатылады. Операциялар жасаған кәмелетке толмаған тұлғаларға платформаны пайдалану тыйым салынады, барлық транзакциялар жойылады және ұтыстар тәркіленеді.
Клиенттер жүйедегі ақпараттың өзектілігін сақтау үшін жеке деректердің барлық өзгерістері туралы қолдау қызметін дереу хабардар етуге міндетті.