Муқовимат ба қонунӣ кардани даромадҳои ҷиноятӣ
Қонунӣ кардани даромадҳои ҷиноятӣ маҷмӯи амалҳои барои додани намуди қонунӣ ба соҳибӣ, истифода ва тасарруфи маблағҳое мебошад, ки дар натиҷаи иртикоби ҷиноятҳо ба даст омадаанд. Унсурҳои ҷиноятӣ кӯшиш мекунанд, ки менша’и ҳақиқии сармоя пинҳон кунанд, шакли онро тағйир диҳанд ё ба юрисдиксияҳо бо назорати камтар қатъӣ интиқол диҳанд. Казинои Пинко ба принсипҳои пешгирии шустани пул қатъиян риоя мекунад ва мувофиқати пурра бо қонунгузории амалкунандаро таъмин мекунад.
Системаи муқовимат ба шустани пул механизмҳои ҳуқуқӣ ва созмониро дар бар мегирад, ки созмонҳои молиявӣ ва субъектҳои зери назоратро маҷбур мекунанд, ки амалиёти машкукро ошкор кунанд, пешгирӣ кунанд ва дар бораи онҳо хабар диҳанд. Ин тадбирҳо барои эҷоди монеаҳо барои нуфузи сармояи ҷиноятӣ ба иқтисодиёти қонунӣ нишон дода шудаанд.
Талаботи меъёрӣ
Қонунгузории амалкунанда меъёрҳои равшан барои муайян кардани амалиёти машкукро муқаррар мекунад. Кормандони платформаҳои бозӣ дар ҳолатҳои зерин вазифаанд органҳои ваколатдорро огоҳ кунанд: ҳангоми мавҷуд будани маълумоти боэътимоди дар бораи менша’и ғайриқонунии маблағҳо, ҳангоми ба вуҷуд омадани шубҳаҳои асоснок нисбат ба хусусияти амалиёт, ҳангоми ошкор кардани нишонаҳои алоқаи муштарӣ бо фаъолияти ҷиноятӣ ё молиядиҳии экстремизм.
Танзимкунанда тасдиқи ҳуҷҷатии гузаронидани арзёбии хатарҳоро пеш аз барқарор кардани муносибатҳои тиҷоратӣ бо муштариён талаб мекунад. Зарур аст, ки мувофиқати тадбирҳои татбиқшаванда ба сатҳи хатарҳои ошкоргардида нишон дода шавад ва мониторинги доимии амалиёт бо гардиши мувофиқи ҳуҷҷатҳо таъмин карда шавад.
Ваҷибаҳои иҷозатӣ
Оператор риояи ҳамаи талаботро дар ҳамаи соҳаҳои фаъолият таъмин мекунад ва дар асоси иҷозати ҳукумати Кюрасао амал мекунад. Ин иҷозат имконоти пешниҳоди хидматҳо дар бозори байналмилал тавассути каналҳои расмии хидматрасониро фароҳам меорад.
Сиёсати дохилии бехатарӣ
Сиёсати корпоративии муқовимат ба шустани пул дар принсипҳои зерин асос ёфтааст: эҷоди системаи назорати дохилӣ, ки ба хусусиёти фаъолият ва талаботи қонунгузорӣ мутобиқ карда шудааст; гузаронидани арзёбии солонаи хатарҳо бо истифодаи усулҳои иқтисодан асоснок; тақсими масъулият барои иҷрои сиёсат байни ҳамаи сатҳҳои персонал.
Система бозбинии мунтазами самаранокии тадбирҳои қабулшуда, воридоти ҳуҷҷатҳо оид ба амалиёт мувофиқи талаботи органҳои тергарӣ, ташкили омӯзиши ихтисосии кормандон ва таъмини захираҳои зарурӣ ба шӯъбаҳои масъули муқовимат ба шустани пулро дар бар мегирад.
Системаи идоракунии хатарҳо
Ширкат равиши комплексиро ба арзёбӣ ва идоракунии хатарҳои қонунӣ кардани даромадҳои ҷиноятӣ истифода мебарад: хатарҳои эҳтимолиро бо дарназардошти хусусиёти фаъолият муайян мекунад, процедураҳои мақсадноки барои минимум кардани хатарҳои ошкоргардида таҳия мекунад, мониторинги доимии самаранокии тадбирҳои назорат амалӣ мекунад, ҳамаи қарорҳои қабулшударо бо асоснокии мувофиқ ҳуҷҷатгузорӣ мекунад.
Сиёсати идоракунии хатарҳо дастгирии пурраи раҳбариятро мегирад ва мунтазам мувофиқи тағйироти муҳити беруна ва талаботи меъёрӣ навсозӣ мешавад. Диққати асосӣ ба ҷанбаҳои беҳтарин муҳим барои таъмини сатҳи максималии ҳимоя равона карда мешавад.
Ошкор кардани фаъолияти машкук
Системаи ошкор кардан ва муқовимат ба амалиёти машкук тасдиқи якчанд сатҳаи корбаронро дар бар мегирад: санҷиши ҳуҷҷатҳои тасдиқкунандаи шахсият, таҳлили ҳуҷҷатҳо дар бораи ҷойи истиқомат, тадқиқи баёноти бонкӣ, истифодаи усулҳои иловагии тасдиқи додаҳо.
Назорати махсус нисбат ба муштариёне, ки схемаҳои ғайристандартии дохилкунии депозитҳо доранд, муқаррар карда мешавад. Ҳангоми ошкор кардани нишондиҳандаҳои фаъолияти машкук санҷишҳои амиқ бо ҷалби шӯъбаҳои ихтисосӣ гузаронида мешавад.
Огоҳкунӣ дар бораи амалиёти машкук
Ҳамаи персонал ваҷибаи огоҳкунӣ дар бораи ҳама гуна шубҳаҳои марбут ба қонунӣ кардани даромадҳои ҷиноятӣ ё молиядиҳии экстремизмро дорад. Ошкор кардани ғайриҷоизи маълумот ё пинҳонкунии онҳо масъулияти ҳуқуқиро дар пай дорад. Интиқоли маълумот дар бораи амалиёти машкук тавассути каналҳои муайяни робита дар тартиби махфӣ амалӣ мешавад.
Мо эътимод ба махфияти шумо медиҳем ва танҳо маълумоти шахсии зарурӣ барои бақайдгирӣ, шинохт ва беҳтар кардани истифодаи хидматҳоямонро ҷамъ мекунем.