Jinoyat daromadlarini legallashtirishga qarshi kurash
Jinoyat daromadlarini legallashtirishga qarshi kurash jinoyat yo’li bilan olingan pul vositalariga qonuniy ko’rinish berish uchun amalga oshirilayotgan chora-tadbirlar majmuini anglatadi. Jinoiy elementlar kapitalning haqiqiy manbani yashirish, uning shaklini o’zgartirish yoki kamroq nazorat qilinadigan yurisdiktsiyalarga ko’chirish istashadi. Pinco Casino pul yuvishning oldini olish tamoyillariga qat’iy rioya qiladi va amaldagi qonunchilikka to’liq muvofiqlikni ta’minlaydi.
Pul yuvishga qarshi kurash tizimi moliyaviy tashkilotlar va nazorat ostidagi sub’ektlarni shubhali operatsiyalarni aniqlash, oldini olish va ular haqida xabar berishga majbur qiluvchi huquqiy va tashkiliy mexanizmlarni o’z ichiga oladi. Ushbu tadbirlar jinoiy kapitalning qonuniy iqtisodiyotga kirib borishiga to’siqlar yaratishga qaratilgan.
Normativ talablar
Amaldagi qonunchilik shubhali operatsiyalarni aniqlash uchun aniq mezonlarni belgilaydi. O’yin platformalarining xodimlari quyidagi hollarda vakolatli organlarga xabar berishga majbur: vositalarning noqonuniy kelib chiqishi haqida ishonchli ma’lumotlar mavjud bo’lganda, operatsiyalarning xarakteri bo’yicha asosli shubhalar paydo bo’lganda, mijozning jinoiy faollik yoki ekstremizmni moliyalashtirish bilan aloqasi belgilarini aniqlashda.
Tartibga soluvchi organ mijozlar bilan ishbilarlik munosabatlarini o’rnatishdan oldin xavf baholashni o’tkazishning hujjatli tasdiqlanishini talab qiladi. Qo’llaniladigan nazorat choralarining aniqlangan xavflar darajasiga muvofiqligini namoyish etish va tegishli hujjatlar bilan operatsiyalarning doimiy monitoringini ta’minlash zarur.
Litsenziya majburiyatlari
Operator Kyurasao hukumatining litsenziyasi asosida faoliyat yuritib, barcha sohalarda talablarning bajarilishini ta’minlaydi. Ushbu ruxsat rasmiy xizmat kanallari orqali xalqaro bozorda xizmatlarni taqdim etish imkonini beradi.
Ichki xavfsizlik siyosati
Pul yuvishga qarshi kurashning korporativ siyosati quyidagi tamoyillarga asoslanadi: faoliyat spetsifikasi va qonunchilik talablariga moslashtirilgan ichki nazorat tizimini yaratish; iqtisodiy jihatdan asoslangan reaktsiya usullarini qo’llash bilan yillik xavf baholashni o’tkazish; siyosatni amalga oshirish uchun mas’uliyatni xodimlarning barcha darajalari o’rtasida taqsimlash.
Tizim qabul qilingan choralarning samaradorligini muntazam qayta ko’rib chiqish, tergov organlarining talablariga muvofiq operatsiyalar bo’yicha hujjatlashtirish, xodimlarning ixtisoslashtirilgan o’qituvini tashkil etish va pul yuvishga qarshi kurash uchun mas’ul bo’limlarni zarur resurslar bilan ta’minlashni o’z ichiga oladi.
Xavflarni boshqarish tizimi
Kompaniya jinoyat daromadlarini legallashtirishga qarshi xavflarni baholash va boshqarishga kompleks yondashuvni qo’llaydi: faoliyat xususiyatlarini hisobga olgan holda potentsial xavflarni aniqlaydi, aniqlangan xavflarni minimallashtirishga qaratilgan maqsadli protseduralarni ishlab chiqadi, nazorat tadbirlarining samaradorligini doimiy monitoring qiladi, qabul qilingan qarorlarning barchasini tegishli asoslash bilan hujjatlashtiradi.
Xavflarni boshqarish siyosati rahbariyatning to’liq qo’llab-quvvatlashini oladi va tashqi muhit o’zgarishlari va normativ talablarga muvofiq muntazam yangilanadi. Asosiy e’tibor maksimal himoya darajasini ta’minlash uchun eng muhim jihatlarga qaratilgan.
Shubhali faoliyatni aniqlash
Shubhali operatsiyalarni aniqlash va ularga reaktsiya tizimi foydalanuvchilarning ko’p darajali tasdiqlashni o’z ichiga oladi: shaxsni tasdiqlovchi hujjatlarni tekshirish, turar joy haqidagi hujjatlarni tahlil qilish, bank ko’chirib olish jurnallarini o’rganish, ma’lumotlarni tasdiqlashning qo’shimcha usullarini qo’llash.
Nostandart depozit kiritish sxemalari bo’lgan mijozlarga maxsus nazorat o’rnatiladi. Shubhali faoliyat ko’rsatkichlari aniqlanganida ixtisoslashtirilgan bo’limlarni jalb qilish bilan chuqur tekshiruvlar o’tkaziladi.
Shubhali operatsiyalar haqida xabar berish
Barcha xodimlar jinoyat daromadlarini legallashtirishga qarshi yoki ekstremizmni moliyalashtirish bilan bog’liq har qanday shubhalar haqida ma’lumot berish majburiyatini o’z zimmasiga oladi. Ma’lumotlarni ruxsatsiz tarqatish yoki yashirish huquqiy javobgarlikka olib keladi. Shubhali operatsiyalar haqida ma’lumot uzatish belgilangan aloqa kanallari orqali maxfiy tartibda amalga oshiriladi.
Operatsion protseduralar
Platforma anomal namunalarni aniqlash uchun tranzaksiyalar va o’yinchilarning xatti-harakatlarini doimiy monitoring qiladi. Vositalarni yechib olish bo’yicha arizalarni tasdiqlashdan oldin vositalarning kelib chiqishi qonuniyligini tasdiqlash va operatsiyalarning mijozning odatdagi faoliyatiga muvofiqligini aniqlash uchun depozitlar tarixi tahlil qilinadi.
Vositalarni yechib olish protseduralar
Vositalarni yechib olish bo’yicha operatsiyalarni bajarishdan oldin mijoz harakatlarining uning odatdagi o’yin namunalari va tranzaksiya xatti-harakatlariga muvofiqligini tasdiqlash o’tkaziladi. Vositalarni qaytarish faqat depozit uchun ishlatilgan to’lov vositasi orqali amalga oshiriladi, bu platformadan vositalar tranziti uchun foydalanish imkoniyatini istisno qiladi.
Muvofiqlikni monitoring qilish
Tashkilot pul yuvishga qarshi qonunchilik talablariga qat’iy rioya qiladi, faol monitoring va aniqlangan shubhalarga zudlik bilan reaktsiya berishni ta’minlaydi. Tizim shubhali faoliyat ko’rsatkichlarini e’tiborsiz qoldirish imkoniyatini istisno qiladi, bu qonunchilik talablarining bajarilishini ta’minlaydi va biznesni potentsial xavflardan himoya qiladi.
Hujjatlashtirish va nazorat
Normativ majburiyatlarni bajarish doirasida tashkilot moliyaviy tergov ishlariga yordam berish uchun audit jurnali yuritishni ta’minlaydi. Hisobot tizimi quyidagilarni o’z ichiga oladi: mas’ul xodimlar tomonidan talablarning bajarilishini hujjatlashtirish va nazorat qilish, pul yuvishga qarshi kurash funksiyalarini ixtisoslashtirilgan bo’limlar o’rtasida taqsimlash, asoslanishlarni ko’rsatish bilan choralar ko’rilmagan holatlarni hisobga olish.
Tizim shuningdek mijozlarni identifikatsiya qilish protseduralarini ro’yxatga olish, barcha muhim biznes munosabatlari va operatsiyalarni hisobga olish, xodimlarning o’qitish dasturlarini hujjatlashtirish, vakolatli organlarga uzatish uchun shubhali faoliyat haqida hisobotlarni tayyorlash, pul yuvishga qarshi kurash masalalari bo’yicha huquq-himoya tuzilmalari bilan o’zaro munosabatni ta’minlashni o’z ichiga oladi.
Qoidabuzarliklar uchun javobgarlik
Xodimlar pul yuvishga qarshi qonunchilikni buzishning huquqiy oqibatlari haqida ma’lumotga ega: shubhali faoliyat haqida xabar bermaslik jinoyat daromadlari va antiterror qonunchiligi bo’yicha javobgarlikka tortadi; shubhali ma’lumotlarni o’z vaqtida ochish majburiyatlarini bajarmagan xodimlar uchun jinoiy javobgarlik qo’llaniladi.
Qoidabuzarliklar pul yuvish yoki terrorizmni moliyalashtirish bo’yicha tergov o’tkazilayotgani faktini oshkor qilish, shuningdek tergov hujjatlari bilan soxtalashtirish, yashirish yoki noto’g’ri muomala qilish bilan bog’liq harakatlarni ham o’z ichiga oladi. Xodimlar ushbu qoidabuzarliklarning jiddiyligi va mumkin bo’lgan jinoiy oqibatlari haqida xabardor.
Firibgarlikni oldini olish va ma’lumotlarni himoya qilish
Korporativ siyosat har qanday firibgarlik harakatlarini qat’iyan taqiqlaydi, ular aniqlanganida mijozning hisobi darhol bloklanadi. To’lov ma’lumotlarini himoya qilish uchun Payment IQ xizmatidan foydalaniladi, bu maxfiy ma’lumotlarni shifrlash va xavfsiz saqlashni xodimlarning nozik ma’lumotlarga kirishi bo’lmagan holda ta’minlaydi.
Kompaniya autentifikatsiya tizimlari, parol boshqaruvi siyosatlari, zararli dasturlardan himoya, tajovuz oldini olish tizimlari va samarali tarmoq xavfsizligi boshqaruvini o’z ichiga olgan kompleks axborot xavfsizligi choralarini amalga oshiradi.
Ichki hisobot va hisobdorlik
Tashkilot «Mijozingizni taniing» tamoyillariga rioya qiladi, batafsil ichki hisobot yuritadi va barcha operatsiyalarning amaldagi qonunchilikka muvofiqligini ta’minlaydi. Tranzaksiyalar, mijozlarning harakatlari, tergov yozuvlari va shubhali faoliyat haqidagi hisobotlar ma’lumotlari hisobning faoliyati to’xtatilgandan yoki tergov yakunlangandan keyin olti yil davomida saqlanadi.
Mijozlarni identifikatsiya qilish protseduralar
Foydalanuvchi kelishuvini qabul qilish orqali mijoz tashkilot yoki uchinchi tomonlar, shu jumladan tartibga soluvchi organlar tomonidan talab qilinishi mumkin bo’lgan shaxsni va aloqa ma’lumotlarini tasdiqlash uchun barcha zarur tekshiruvlar o’tkazishga rozilik beradi. Tasdiqlash davri mobaynida vositalarni yechib olishga kirish cheklanishi mumkin.
Noto’g’ri yoki to’liq bo’lmagan ma’lumotlarni berish hisobni zudlik bilan bloklash va xizmatlar ko’rsatishni to’xtatishga olib kelishi mumkin. Mijozning voyaga etganligini tasdiqlash imkonsiz bo’lgan hollarda hisob vaqtincha muzlatiladi. Operatsiyalar amalga oshirgan voyaga etmagan shaxslarga platformadan foydalanish taqiqlanadi, barcha tranzaksiyalar bekor qilinadi va yutuqlar musodara qilinadi.
Mijozlar tizimdagi ma’lumotlarning dolzarbligini saqlash uchun shaxsiy ma’lumotlarning barcha o’zgarishlari haqida qo’llab-quvvatlash xizmatini zudlik bilan xabardor qilishlari shart.